Всичко излиза наяве при фалит на банките

Окончателно падна банковата тайна за фалирали финансови институциите. Това стана след като депутатите приеха на второ четене промените в Закона за кредитните институции, които уреждат падането на банковата тайна за банки, изпаднали в състоянието на КТБ.

В резултат на дейността на Временната анкетна комисия за проверка на фактите и обстоятелствата, свързани с действията на държавни органи и институции, които е следвало да упражнят контрол и да противодействат на източването на КТБ в периода 2009-2014 г., са установени данни за физически и юридически лица с влогове, сметки и кредити, предоставени в отклонение от обявените от банката условия, както и за лица, които са извършили разпоредителни сделки след поставяне на банката под специален надзор.

Интересът на обществеността към този кръг от лица и политически партии налага извършването на законови промени, които да създадат правно основание за разкриване на банковата тайна за банка в несъстоятелност.

В този смисъл с предлаганите промени се цели да се разкрие банковата тайна по отношение на физическите и юридическите лица и размера на техните влогове, кредити и сметки, на които са били предоставени привилегировани лихвени условия, размера на влоговете, сметките и кредитите на политическите партии и на лицата по Закона за публичност на имуществото на лица, заемащи висши държавни и други длъжности и техните семейства, както и свързаните с тях юридически лица, консултантските договори, договорите за наем и други възмездни и безвъзмездни договори между банката и лицата по Закона за публичност на имуществото на лица, заемащи висши държавни и други длъжности и техните семейства.

Наред с това в Закона за банковата несъстоятелност се въвежда процедура по предоставянето на достъп до данните в платежната система за брутен сетълмент в реално време според разпоредбите на Закона за платежните услуги и платежните системи на временните синдици, синдиците, членовете на управителния съвет на фонда и на лицата, притежаващи необходимия международен опит в разследване на банкови фалити, които извършват действия по проследяване и за запазване и връщане в имуществото на банката на активи, с които банката се е разпоредила в нарушение на закона, на добрите банкови практики и/или когато даденото значително надвишава полученото, както и в случаите на отпуснати кредити при недостатъчно или липсващо обезпечение или на свързани лица, когато тези сделки или трансакции са довели до влошаване на нейното финансово състояние.